Через международные банки, включая Standard Chartered и Citigroup, прошло более $6,9 млрд в обход санкций против России. Проводником платежей выступила компания A7, которую Кремль продвигает как главного провайдера трансграничных расчетов за импорт, а для сокрытия операций использовалась сеть подставных фирм.
Журналисты Financial Times изучили сотни тысяч внутренних файлов компании. По их данным, платежный оператор получал доступ к системе SWIFT — межбанковской системе передачи финансовой информации — через сеть подставных и действующих компаний в ОАЭ, Гонконге, Киргизии и других странах.
Сто подставных фирм A7 и крупнейший плательщик из Киргизии
Авторы расследования из Financial Times нашли свидетельства того, что 100 подставных компаний A7 проводили платежи в охваченный утечкой период, а еще как минимум о сотне таких организаций говорится в документах. Крупнейшие из них были подконтрольны оператору пустышками.
Напомним, что, по оценке Минфина, россияне ежедневно торгуют криптовалютой на 50 млрд рублей — на этом фоне любые схемы обхода санкций через цифровые активы вызывают особый интерес регуляторов.
Самым крупным плательщиком оказалась ныне закрытая киргизская госструктура — Торговая компания Кыргызской Республики. Фирмы-пустышки размещали деньги в банках, а сотрудники A7 подделывали документы в промышленных масштабах, чтобы скрыть эти операции от банков.
Схема с поддельными документами и фирмами-пустышками позволяет обходить санкционные ограничения, но создает риски для всей международной банковской системы.
Использование SWIFT через посредников в разных юрисдикциях — от ОАЭ до Киргизии — показывает, насколько сложно отследить цепочку платежей, если она разбита на множество мелких транзакций через номинальные структуры.
Это происходит на фоне того, что Госдума готовит уголовную ответственность за незаконный оборот криптовалют, что напрямую касается организаторов серых расчётных схем.
Почему Citigroup и Standard Chartered не отличили реальную торговлю от обхода санкций
История A7 — часть более широкой картины обхода санкций, которая разворачивается с 2022 года. После отключения российских банков от SWIFT появился спрос на альтернативные каналы для импортных расчетов, и такие компании, как A7, стали ключевыми игроками в этой серой зоне.
То, что в схеме фигурируют Standard Chartered и Citigroup, поднимает вопросы к комплаенсу крупнейших мировых банков. Если международные финансовые институты не могут отличить реальную торговлю от операций в обход санкций, эффективность ограничительных мер ставится под сомнение.
Более $6,9 млрд прошло через международные банки в обход санкций, а в схеме участвовали Citigroup и Standard Chartered.
Расследование FT основано на внутренних файлах A7, что делает его одним из самых детальных разборов механизмов обхода санкций на сегодня. Остается открытым вопрос, последуют ли за публикацией новые ограничения против банков-посредников и самой A7.