С июля 2025 года все криптобиржи, работающие в Австралии, начнут запрашивать дополнительную информацию по каждому входящему и исходящему переводу. Новые требования затронут как отправителей, так и получателей средств, заставляя платформы собирать данные о сторонах транзакции. Это первый случай внедрения глобального стандарта FATF в регионе на уровне обязательного регулирования.
Без данных о получателе перевод заблокируют
С наступлением июля австралийские криптобиржи обязаны будут запрашивать у клиентов расширенные данные при каждом переводе. Речь идёт об информации об отправителе и получателе: имени, адресе, номере счёта или уникальном идентификаторе транзакции. Без предоставления этих данных перевод может быть заблокирован или задержан.
Новое правило, известное как Travel Rule («правило путешественников»), распространяется на все исходящие и входящие переводы. Оно не зависит от суммы транзакции: даже небольшие переводы подпадают под требование. Биржи обязаны передавать собранные данные контрагенту — другой бирже или финансовому учреждению, участвующему в переводе.
Напомним, что ESMA потребовала закрытия нелицензированных криптофирм в Европе с 1 июля, что задаёт общий вектор ужесточения регулирования.
Travel Rule — это стандарт FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), требующий от поставщиков услуг с виртуальными активами обмениваться информацией о сторонах транзакции. Ранее он применялся только к банковским переводам.
Крупные платформы тестируют автоматизацию, мелкие — считают затраты
Крупные австралийские платформы уже начали техническую подготовку. По данным CoinTelegraph, биржи тестируют системы для сбора, верификации и передачи данных. Некоторые платформы внедряют автоматизированные решения, чтобы минимизировать задержки при обработке переводов. Однако для небольших бирж затраты на соответствие могут оказаться существенными.
Пользователям стоит заранее проверить, какие данные требует их биржа. Владельцам счетов, вероятно, придётся подтвердить личность повторно или заполнить дополнительные формы. Те, кто не предоставит информацию, рискуют столкнуться с блокировкой исходящих переводов.
Это происходит на фоне того, что новый режим MiCA в Европе вступил в силу 29 июня, и Австралия следует аналогичному пути внедрения обязательных правил для криптопереводов.
Почему Австралия пошла дальше Сингапура и ЕС
Австралия — не первый регион, внедряющий Travel Rule. В 2023 году аналогичные требования вступили в силу в Сингапуре и некоторых странах Европейского союза в рамках регулирования MiCA. Однако Австралия стала первой страной, которая обязала биржи применять правило ко всем переводам без пороговой суммы.
Этот шаг может стать прецедентом для других юрисдикций. Эксперты отмечают, что ужесточение требований к идентификации приведёт к снижению анонимности в криптопереводах, но одновременно повысит доверие со стороны традиционных финансовых институтов. Для пользователей из СНГ, работающих с австралийскими биржами, это означает необходимость быть готовыми к дополнительной верификации.
Если вы используете австралийскую криптобиржу для переводов, убедитесь, что ваша учётная запись полностью верифицирована до июля 2025 года. Иначе вы рискуете потерять возможность отправлять средства.
Пока неясно, как новые правила повлияют на скорость обработки переводов и комиссии. Биржи предупреждают, что ручная проверка данных может занять до нескольких часов. Внедрение автоматизированных решений, таких как протоколы на основе блокчейна для безопасной передачи данных, может смягчить эту проблему, но такие системы пока не стандартизированы.