Австралийский финансовый регулятор AUSTRAC приостановил регистрацию оператора биткоин-банкоматов Cryptolink на три месяца. Это продолжение кампании, в рамках которой компанию ранее уже оштрафовали на $56 340.
Почему AUSTRAC отключил Cryptolink от работы
Регулятор назвал причиной «базовые сбои в отчётности» — оператор не выполнял обязательные требования по передаче данных о транзакциях. Для операторов крипто-банкоматов в Австралии действуют те же правила, что и для традиционных финансовых организаций: они обязаны отчитываться о подозрительных операциях и соблюдать нормы против отмывания денег.
Cryptolink — не единственная компания, попавшая под пристальное внимание AUSTRAC. Ранее регулятор ужесточил контроль за крипто-банкоматами по всей стране, и количество таких устройств в Австралии за последний год заметно сократилось.
Как ужесточение правил меняет рынок банкоматов
Австралийские власти последовательно ужесточают правила для индустрии. В прошлом году AUSTRAC ввёл обязательную регистрацию для операторов цифровых валют и потребовал внедрения программ по борьбе с отмыванием денег.
Биткоин-банкоматы — уязвимая точка для нелегальных операций, поскольку позволяют обменивать наличные на криптовалюту с минимальной идентификацией. Регуляторы в разных странах, включая Великобританию и Германию, также ужесточают контроль за такими устройствами.
Приостановка регистрации на три месяца фактически парализует работу Cryptolink — без действующей регистрации компания не может законно обслуживать банкоматы.
Перспективы Cryptolink после трёхмесячного простоя
После трёх месяцев простоя Cryptolink сможет подать заявку на восстановление регистрации, однако регулятор будет оценивать устранение нарушений. Если компания не докажет, что исправила систему отчётности, её деятельность может быть прекращена полностью.
Для австралийского рынка это сигнал: регулятор намерен добиваться полного соблюдения правил от всех операторов, независимо от их размера. Другим компаниям, управляющим крипто-банкоматами, стоит пересмотреть свои процедуры до того, как AUSTRAC пришлёт им аналогичное предписание.
US$0.0461-10.10%
TRAC$0.2746-1.30%