Эстония частично приостановила лицензию оператора криптобиржи Zondacrypto — компании BB Trade Estonia OÜ. У биржи есть 30 дней, чтобы устранить нарушения, иначе лицензию отзовут полностью.
Подразделение финразведки Эстонии ограничило лицензию Zondacrypto
Подразделение финансовой разведки Эстонии (FIU) приняло решение о частичном приостановлении лицензии BB Trade Estonia OÜ. Эта компания является оператором криптобиржи Zondacrypto, популярной среди пользователей из стран Восточной Европы. Регулятор дал оператору ровно 30 дней на исправление выявленных нарушений, и если за этот срок требования не будут выполнены, FIU грозит полным отзывом лицензии, что фактически остановит деятельность биржи в юрисдикции Эстонии.
Почему FIU ужесточил контроль и чем это грозит бирже
В официальном сообщении эстонского FIU не раскрываются детали нарушений, однако частичное приостановление лицензии обычно связано с несоответствием требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Эстония ужесточила контроль за криптокомпаниями после ряда громких скандалов в 2020-2021 годах.
Для пользователей Zondacrypto это сигнал: в случае полного отзыва лицензии биржа может потерять возможность легально работать в ЕС через эстонскую «прописку».
BB Trade Estonia OÜ получила лицензию в 2022 году и с тех пор активно привлекала клиентов из стран СНГ, делая ставку на простой интерфейс и поддержку P2P-переводов в рублях. Теперь этот бизнес под угрозой.
Эстонский крипторегулятор ужесточает правила: что изменилось
Эстония долгое время считалась одной из самых лояльных юрисдикций для криптокомпаний в Европе. Однако после того, как через местные лицензии были проведены миллиарды долларов сомнительных транзакций (включая дело банка Danske), FIU кардинально пересмотрело подход. С 2022 года регулятор начал массовые проверки и отзывы лицензий, и по данным FIU, количество действующих криптолицензий сократилось с нескольких сотен до нескольких десятков. Zondacrypto — далеко не первый, но один из самых заметных кейсов.
На данный момент Zondacrypto продолжает работу в обычном режиме. Решение FIU касается только части лицензионных требований, а не полного запрета на обслуживание клиентов.
Для русскоязычных пользователей ситуация особенно чувствительна: Zondacrypto активно продвигала себя как надёжную площадку с европейской лицензией, и теперь этот аргумент поставлен под сомнение. Если BB Trade Estonia OÜ не устранит нарушения за 30 дней, биржа может потерять эстонскую лицензию и будет искать новую юрисдикцию — или переходить на работу без лицензии, что резко снизит доверие клиентов.