Генеральный прокурор штата Миссури подал иск против крупнейшего оператора криптоматов CoinFlip, обвинив компанию в создании инфраструктуры для массового обмана пожилых людей. Поводом стало расследование, начатое властями штата в декабре 2025 года, которое выявило «обманчивые структуры комиссий» и прямую связь между работой банкоматов и финансовыми преступлениями.
Почему CoinFlip обвиняют в содействии мошенникам
Согласно иску, CoinFlip якобы сознательно игнорировала признаки мошенничества, получая прибыль от транзакций, совершённых жертвами скамеров. Утверждается, что компания не внедрила адекватные процедуры проверки и не предупреждала пользователей о рисках, хотя её сотрудники знали о массовых случаях обмана.
Власти штата заявляют, что через сеть криптоматов CoinFlip было проведено множество операций, в ходе которых пенсионеры переводили свои сбережения мошенникам, выдававшим себя за сотрудников госорганов или техподдержки. Расследование, запущенное в декабре 2025 года, выявило системный характер нарушений у нескольких операторов криптоматов, но CoinFlip назван главным фигурантом.
Какие требования выдвигает прокуратура Миссури
Прокуратура Миссури требует от суда принудительного изменения бизнес-модели CoinFlip, а также выплаты компенсаций пострадавшим. Конкретная сумма исковых требований пока не раскрывается, но, по оценкам экспертов, речь может идти о десятках миллионов долларов.
Криптоматы — физические терминалы для обмена наличных денег на криптовалюту — стали излюбленным инструментом мошенников из-за анонимности и необратимости транзакций.
По данным Федеральной торговой комиссии США, в 2024 году потери американцев от мошенничеств с использованием криптоматов превысили $100 млн, причём более половины жертв — люди старше 60 лет. CoinFlip управляет сетью из более чем 4 500 банкоматов по всей стране, что делает её одной из крупнейших мишеней для регуляторов.
Чем дело CoinFlip отличается от других исков
Это не первый случай давления на операторов криптоматов в США: ранее аналогичные иски подавались против компаний Bitcoin Depot и Byte Federal. Однако дело CoinFlip примечательно тем, что прокурор Миссури впервые прямо обвиняет оператора не просто в халатности, а в «сознательном содействии» преступным схемам. Если суд признает эту формулировку обоснованной, прецедент может кардинально изменить правила игры для всего рынка криптоматов в США.
В России и СНГ сеть криптоматов пока не получила широкого распространения из-за жёсткого регулирования оборота криптовалют, однако сам принцип анонимного обмена наличных на цифровые активы остаётся уязвимым местом. В случае ужесточения глобальных стандартов KYC (верификации клиентов) аналогичные требования могут быть предъявлены и к локальным P2P-платформам.
Первое слушание по делу состоится в федеральном суде Восточного округа Миссури в ближайшие недели. Сможет ли CoinFlip сохранить текущую бизнес-модель или будет вынуждена внедрять многофакторную проверку личности и лимиты на транзакции — решит исход этого процесса.