Wall Street-гигант BNY Mellon, управляющий активами клиентов на сумму $59 трлн, расширяет присутствие в сфере цифровых активов. Банк объединился с Finstreet и ADI Foundation для создания инфраструктуры для криптовалют в Абу-Даби.
Как распределены роли в альянсе с Finstreet и ADI Foundation
ADI$3.92-0.36%
BNY Mellon — крупнейший в мире кастодиальный банк (банк-хранитель активов) — будет предоставлять услуги по хранению цифровых активов через свою платформу Digital Asset. Finstreet выступит технологическим партнёром, а ADI Foundation займётся развитием нормативно-правовой базы и привлечением институциональных клиентов в регионе.
Соглашение предусматривает создание совместной инфраструктуры для токенизации традиционных финансовых инструментов. Речь идёт о выпуске цифровых версий акций, облигаций и других ценных бумаг, обеспеченных реальными активами.
Ранее швейцарский банк Amina первым получил лицензию на хранение Canton Coin, что подчёркивает глобальный тренд на институциональное внедрение криптокастодиальных услуг.
Почему Абу-Даби, а не Дубай: ставка на институционалов
Объединённые Арабские Эмираты активно привлекают криптокомпании, предлагая прозрачное регулирование и низкие налоги. Абу-Даби, в отличие от Дубая, делает ставку именно на институциональных инвесторов — пенсионные фонды, страховые компании и суверенные фонды.
Напомним, что ранее JPMorgan и Mastercard провели первый трансграничный перевод казначейских облигаций США через XRP Ledger, что также демонстрирует растущий интерес традиционных финансовых гигантов к блокчейн-инфраструктуре.
Для BNY Mellon это не первый шаг в крипту: банк уже запустил кастодиальные услуги для Bitcoin
BTC$81,129-1.31% и Ethereum
ETH$2,332.20-3.00% в США в 2022 году. Однако экспансия на Ближний Восток сигнализирует о смене приоритетов — регуляторная неопределённость в Штатах заставляет гигантов искать юрисдикции с чёткими правилами игры.
Объём активов BNY Mellon под управлением ($59 трлн) сопоставим с ВВП крупнейших экономик мира. Даже малая часть этих средств, перетёкшая в крипту, способна изменить структуру рынка.
Почему банк удваивает ставку после краха FTX
Новость пришла на фоне общего охлаждения интереса крупных банков к криптовалютам после краха FTX. BNY Mellon, напротив, удваивает ставку — партнёрство с местными игроками в Абу-Даби позволяет банку обойти ограничения, действующие в США.
Связи с Россией и СНГ в этой сделке нет: ни одна из сторон не имеет прямого отношения к региону. Однако для инвесторов из постсоветского пространства, которые хранят средства в зарубежных банках, подобные шаги означают постепенную легитимизацию криптоактивов на уровне глобальной финансовой системы.
Запуск услуг запланирован на вторую половину 2024 года — после получения всех необходимых лицензий от регулятора Абу-Даби (ADGM). Сможет ли BNY Mellon переломить тренд оттока институционального капитала из крипты, покажет время.