Минфин США внес платежную сеть A7 в список транснациональных преступных организаций и предложил запретить американским банкам любые переводы, связанные с ее субагентами. Оборот структуры ведомство оценило в 7,5 трлн рублей ($91,5 млрд) — около 13% внешнеторговых операций России за 2025 год.
Американские власти объединили три меры в рамках операции Economic Outcast. OFAC ввел санкции против всей конструкции целиком, а FinCEN выпустил проект запретительного правила и отдельное оповещение для банков с перечнем тревожных признаков.
OFAC, FinCEN и Минфин США ударили по сети A7 в один день
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) признало сеть A7 значимой транснациональной преступной организацией 1 октября. Ведомство называет руководителем структуры Илана Мироновича Шора, уже находящегося под американскими ограничениями. Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что его ведомство демонстрирует финансовую инфраструктуру, которая позволяет Ирану и другим противникам обходить санкции и перемещать незаконные средства.
Сеть A7 обслуживала около 13% всей внешней торговли России — это 7,5 трлн рублей или $91,5 млрд оборота за 2025 год.
Санкции OFAC означают заморозку активов в юрисдикции США и запрет для американских лиц на любые операции с фигурантами списка. Проект FinCEN идет дальше: он обязывает банки выявлять и блокировать переводы, связанные с суб агентами сети, даже если формально транзакция проходит через третьи структуры.
Банкам предписали вычислять платежи A7 по тревожным признакам
Отдельное оповещение FinCEN содержит перечень тревожных признаков, по которым кредитные организации должны вычислять операции A7. Речь идет о платежах, которые маскируются под обычную внешнеторговую деятельность, но ведут к подсанкционным контрагентам.
Правило пока находится в статусе проекта — это значит, что у банков есть окно для подготовки, но требования уже обозначены публично. Для американских кредиторов это прямой сигнал пересмотреть комплаенс-процедуры по российским и иранским контрагентам.
- OFAC внес всю сеть A7 в санкционный список как транснациональную преступную организацию.
- FinCEN подготовил проект запретительного правила для банковских переводов.
- FinCEN выпустил отдельное оповещение с перечнем тревожных признаков для банков.
- Руководителем структуры назван Илан Миронович Шор, уже под санкциями США.
13% внешнеторгового оборота России шло через альтернативный канал
Сеть A7 связывают с обслуживанием внешнеторговых расчетов России в обход западных ограничений. По оценке Минфина США, через нее проходила заметная доля всего внешнеторгового оборота страны — цифра в 13% показывает масштаб альтернативных каналов, которые выстраивались в последние годы.
Операция Economic Outcast объединила санкционный и регуляторный инструменты: OFAC бьет по самой структуре, а FinCEN — по банкам, которые могут быть вовлечены в ее транзакции. Такой двойной подход усложняет не только прямые платежи, но и попытки замаскировать их через посредников.
Проект правила FinCEN обязывает банки блокировать переводы, связанные с суб агентами A7, даже если транзакция формально проходит через третьи структуры.
Для российских экспортеров и импортеров это означает дополнительное давление на расчетные цепочки. Чем больше банков-посредников в третьих странах начнут применять американские критерии, тем меньше останется рабочих маршрутов для платежей, которые ранее проходили без явных санкционных флагов.
Дальнейшее развитие зависит от того, как быстро проект FinCEN превратится в финальное правило и насколько строго банки начнут применять перечень тревожных признаков. Пока неясно, затронут ли новые критерии уже проведенные транзакции и как на них отреагируют кредиторы в нейтральных юрисдикциях.