Сеть по сбору средств для ХАМАС привлекла более $2 млн через подставные гуманитарные организации — включая сотни тысяч долларов, отправленных в криптовалюте. Об этом заявило Министерство финансов США, раскрыв схему, в которой цифровые активы использовались для финансирования терроризма под видом благотворительности.
Санкции против сети — часть более широкой кампании Вашингтона по перекрытию каналов финансирования ХАМАС после атаки на Израиль 7 октября 2023 года. Криптоиндустрия в очередной раз оказалась в центре внимания регуляторов.
Как благотворительные фонды стали прикрытием для сбора денег
По данным Минфина США, сеть действовала через несколько так называемых гуманитарных благотворительных организаций, которые на деле служили прикрытием для сбора средств в пользу ХАМАС. Часть пожертвований поступала в криптовалюте — речь идет о сотнях тысяч долларов.
Среди ключевых элементов схемы:
- Использование благотворительных фондов как легального фасада для сбора денег.
- Перевод сотен тысяч долларов в криптовалюте на счета, связанные с ХАМАС.
- Общий объем привлеченных средств превысил $2 млн.
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США ввело санкции против участников сети, что означает заморозку активов и запрет на любые транзакции с ними для американских лиц и компаний.
Криптовалютные переводы в адрес подсанкционных организаций отслеживаются блокчейн-аналитическими компаниями, и попадание в санкционные списки означает потерю доступа к большинству легальных бирж.
Почему Binance и Coinbase ужесточили KYC после октября 2023 года
Инцидент усиливает давление на криптоиндустрию со стороны западных регуляторов, которые давно указывают на риски использования цифровых активов для обхода санкций и финансирования запрещенных группировок. После атаки ХАМАС на Израиль в октябре 2023 года Минфин США активизировал работу по выявлению криптокошельков, связанных с группировкой.
Крупнейшие биржи, включая Binance и Coinbase, ужесточили процедуры KYC и мониторинга транзакций, чтобы избежать обвинений в пособничестве. Для участников рынка это означает рост комплаенс-издержек и более пристальное внимание к источникам средств.
OFAC регулярно обновляет санкционные списки, включая в них криптоадреса. Проверка контрагента по этим спискам — стандартная практика для легальных криптоплатформ.
Связь с Россией и СНГ в данном материале отсутствует: событие касается исключительно американских санкций против ближневосточной группировки.
Что $2 млн в санкционном списке меняют для P2P и некастодиальных кошельков
Разоблачение сети на $2 млн — капля в море по сравнению с общими объемами крипторынка, но символический эффект значителен. Регуляторы получают очередной аргумент в пользу ужесточения контроля над криптотранзакциями, особенно в сегменте P2P и некастодиальных кошельков.
Для инвесторов и пользователей это сигнал: прозрачность операций и готовность подтвердить источник средств становятся не опцией, а необходимостью. Биржи, уличенные в недостаточном комплаенсе, рискуют санкциями и потерей лицензий.
Дальнейшее развитие событий зависит от того, насколько активно Минфин США продолжит публиковать данные о криптосетях, связанных с подсанкционными организациями. Если практика станет регулярной, рынок может столкнуться с новыми волнами делистинга и ужесточения правил для анонимных транзакций — открытый вопрос в том, затронет ли это легальные P2P-платформы или ограничится адресными блокировками.