Минфин США ввел санкции против более чем 100 криптовалютных адресов, связанных с группировкой ISIS-K (вилаята Хорасан). Через эти кошельки, по данным ведомства, прошло свыше $1,4 млн — средства собирались через медиа-крыло террористов на Tron
TRX$0.3178-0.07%, Monero
XMR$314.73+2.59% и Bitcoin
BTC$61,619+2.47%. Случай вновь подтверждает растущую роль эмитентов стейблкоинов в правоприменении санкционного режима.
ISIS-K собирала пожертвования через Tron, Monero и Bitcoin
По данным Минфина, медиа-подразделение ISIS-K активно привлекало пожертвования в криптовалюте, используя три сети. Основной объём транзакций пришёлся на Tron — из-за низких комиссий и скорости переводов, а также на Monero и Bitcoin. Санкции затронули не только сами кошельки, но и всех, кто с ними взаимодействовал. Список заблокированных адресов включает как личные кошельки, так и адреса, использовавшиеся для сбора средств через мессенджеры и соцсети. Власти подчеркивают, что операция была скоординирована с партнёрами по борьбе с финансированием терроризма.
Любая транзакция с этими адресами может привести к блокировке счетов и уголовному преследованию.
Почему эмитенты стейблкоинов стали ключевым звеном блокировки
Особенность этого кейса — активное участие эмитентов стейблкоинов. В отличие от децентрализованных сетей, USDT на Tron и других блокчейнах могут быть заморожены эмитентом при наличии судебного решения или санкционного списка. В данном случае Минфин США напрямую уведомил компании, выпускающие стейблкоины, о необходимости блокировки средств. На практике это означает, что даже если злоумышленники используют приватные монеты (Monero), средства на этапе конвертации в стейблкоины становятся уязвимыми для блокировки.
Эксперты отмечают, что такой подход становится стандартом для американских регуляторов. С марта 2024 года Минфин США заблокировал более $2 млн в стейблкоинах, связанных с террористическими группировками.
С марта 2024 года Минфин США заблокировал более $2 млн в стейблкоинах, связанных с террористическими группировками.
Массовая блокировка инфраструктуры: новый стандарт для регуляторов
ISIS-K использует криптовалюты для финансирования с 2020 года, но масштабные санкции против более чем 100 адресов применены впервые. Ранее регуляторы фокусировались на отдельных кошельках или биржах. Новый подход — массовая блокировка сразу всей инфраструктуры сбора — может усложнить работу аналогичных сетей. Для держателей криптовалют это напоминание: прозрачность блокчейна и контроль эмитентов стейблкоинов делают анонимность относительной. Даже Monero, ориентированная на приватность, не защищает от блокировки на этапе выхода в фиат или стейблкоины.
Вопрос лишь в том, насколько быстро регуляторы смогут адаптироваться к новым методам финансирования. Дальнейшее развитие событий зависит от реакции криптосообщества и самих эмитентов. Если стейблкоины продолжат использоваться как инструмент санкционного контроля, это может привести к росту спроса на децентрализованные стейблкоины, не поддающиеся блокировке — или к ужесточению регулирования на уровне блокчейнов.