Почти 47% криптовалютных организаций, прошедших онбординг в 2026 году, работают по стандартам комплаенса, которые ещё пять лет назад считались бы самыми строгими в индустрии. Это следует из нового отчёта аналитической компании Chainalysis, которая оценила эволюцию процедур KYC и AML в секторе.
Стандарты комплаенса: от исключения к норме за пять лет
По данным Chainalysis, уровень соответствия нормативным требованиям среди криптокомпаний заметно вырос. Если в 2021 году лишь небольшой процент организаций применял продвинутые процедуры верификации клиентов и мониторинга транзакций, то теперь эти практики стали нормой почти для половины новых участников рынка. Аналитики связывают ужесточение комплаенса с давлением со стороны регуляторов, включая требования FATF и местные законы о борьбе с отмыванием денег. Компании, которые не соответствуют новым стандартам, рискуют потерять лицензии или столкнуться с крупными штрафами.
Почему 53% криптокомпаний всё ещё отстают
Несмотря на прогресс, около 53% криптоорганизаций всё ещё не достигли самого высокого уровня комплаенса. Среди основных уязвимостей — недостаточная проверка источников средств и слабый мониторинг подозрительных транзакций. Chainalysis подчёркивает, что разрыв между лидерами и отстающими может усилиться по мере введения новых правил.
Ранее Polymarket уже рассматривал внедрение KYC на фоне глобального давления, что подтверждает общую тенденцию к ужесточению комплаенса.
Каждая пятая компания, по оценкам экспертов, до сих пор не внедрила базовые процедуры KYC, что делает её уязвимой для регуляторных санкций.
Особое внимание аналитики уделяют DeFi-протоколам, где анонимность пользователей часто ставится выше требований закона. Chainalysis отмечает, что именно децентрализованные платформы остаются «серой зоной» для регуляторов, хотя некоторые из них уже начали внедрять добровольные проверки личности.
Как штрафы Binance и Coinbase изменили правила игры
Тренд на ужесточение комплаенса совпадает с глобальной кампанией против нелегального использования криптовалют. В 2025 году несколько крупных бирж, включая Binance и Coinbase, были оштрафованы за недостаточный контроль транзакций. Новые данные Chainalysis показывают, что индустрия реагирует на эти сигналы, но темпы изменений неравномерны.
Напомним, что крупные биржи уже ужесточают проверки транзакций с HTX из-за санкций Великобритании, что также отражает усиление комплаенс-процедур.
Для пользователей из России и СНГ это означает, что многие международные платформы будут требовать более детальную верификацию, включая подтверждение происхождения средств. В то же время локальные криптобиржи, не соблюдающие международные стандарты, могут столкнуться с блокировками со стороны банков и платёжных систем.
Ожидается, что в 2027 году FATF представит обновлённые рекомендации для DeFi, что может затронуть и российские проекты, работающие с децентрализованными финансами. Пока же разрыв в комплаенсе между «старыми» и «новыми» криптокомпаниями продолжает сокращаться, но не исчезает полностью. Смогут ли DeFi-протоколы сохранить анонимность без риска потерять доступ к банковской инфраструктуре?