Росфинмониторинг готовит масштабные изменения в регулировании оборота цифровых валют. Новые правила обяжут криптоброкеров и доверительных управляющих проводить полную идентификацию клиентов, раскрывать бенефициаров и передавать сквозную информацию о каждом переводе в рамках стандарта Travel Rule. Инициатива связана с предстоящей оценкой FATF и призвана «декриминализовать» рынок цифровых активов в России.
Криптоброкеров обяжут раскрывать бенефициаров
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, а также раскрывать данные о бенефициарах и выгодоприобретателях. Требование коснется брокеров и доверительных управляющих, которые намерены работать с криптовалютой и цифровыми правами.
Ранее Ассоциация банков России (АБР) уже предлагала четыре модели цифровых расчетов с участием криптовалют, что подчеркивает растущий интерес к регулированию этой сферы.
Для снижения операционной нагрузки криптообменникам и депозитариям разрешат передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Это позволит легальным сервисам делегировать проверку клиентов уже действующим финансовым институтам.
Пять новых видов операций попадут под контроль
Под обязательный контроль добавят пять новых видов операций, связанных с криптовалютой. Параллельно цифровой депозитарий планируют интегрировать в систему информационного сопровождения переводов.
Криптотранзакции будут сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе — это требование стандарта Travel Rule. Аналогичные правила уже действуют в Евросоюзе и большинстве юрисдикций FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Напомним, что недавно платежный провайдер Kraken OpenPayd получил лицензию MiCA в Европе, что демонстрирует контраст между европейским и российским подходами к регулированию.
Действующая редакция ФЗ-115 уже относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей.
Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат возможность блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Почему FATF потребовала ужесточить надзор
Корчагина связала необходимость инициативы с приведением российской AML-системы (борьба с отмыванием денег) в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой. По ее словам, меры должны «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов.
Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах». На данном этапе он прошел только первое чтение. В рамках обновленной Методологии оценки FATF фокус глобальных проверок сместился на реальную эффективность правоприменения. Теперь странам недостаточно просто принять законы для крипторынка — они обязаны на деле демонстрировать жесткий надзор за индустрией и исполнение Travel Rule во избежание попадания в «серый список».
Законопроект может пройти второе и третье чтения до конца текущей сессии Госдумы, после чего вступит в силу официально. Останется ли российский крипторынок в «зеленой зоне» FATF или пополнит список проблемных юрисдикций — пока открытый вопрос.