Минфин США впервые напрямую связал криптоиндустрию с обходом нефтяных санкций Ирана: базирующийся в ОАЭ брокер обработал цифровые платежи на сумму более $100 млн за продажу иранской нефти. Регулятор уже внес компанию и физлиц в санкционный список.
Почему OFAC впервые ударил по криптоканалам Ирана
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США утверждает, что через криптовалютные расчеты Тегеран получал средства за экспорт нефти, обходя ограничения банковской системы. Ключевым звеном в цепочке выступил брокер из ОАЭ, который конвертировал цифровые активы в фиат и обеспечивал финансирование нефтяной торговли. Суммарные платежи превысили $100 млн.
Это расширение ограничений происходит на фоне того, что Binance уже отключила ряд сервисов из-за санкций.
Ранее американский регулятор в основном фокусировался на отмывании средств через цифровые активы, но теперь прямо увязывает их с обходом секторальных санкций. Это создает прецедент, при котором криптобиржи и брокеры могут быть привлечены к ответственности за обслуживание клиентов из подсанкционных юрисдикций, даже не имея прямых офисов в США.
Криптоброкерам и биржам теперь грозят вторичные санкции США за любые транзакции, связанные с Ираном, даже если они не имеют прямых офисов в Америке.
Что этот прецедент значит для глобальных криптоплатформ
Для международных криптоплатформ это сигнал ужесточить комплаенс-процедуры. Особенно это касается компаний, работающих с клиентами из стран Ближнего Востока и Африки, где расчеты в стейблкоинах и Биткоине становятся все более распространенными.
Санкции против Ирана действуют десятилетиями, но криптовалюты до последнего времени оставались серой зоной для американского правоприменения. Теперь OFAC явно демонстрирует, что цифровые активы не являются убежищем от ограничительных мер. В 2023 году Иран уже использовал криптовалюты для обхода санкций, но тогда объемы были значительно ниже и не привлекали внимания американского Минфина.
Эксперты отмечают, что теперь криптокомпаниям придется внедрять более сложные системы отслеживания происхождения средств. Особенно это касается сервисов, работающих с регионом Персидского залива, где иранские бизнесмены исторически имеют деловые связи.
Российские компании, работающие с криптовалютами, также должны учитывать этот прецедент, поскольку они сталкиваются с аналогичными ограничениями и рисками вторичных санкций при проведении трансграничных расчетов. Вопрос о том, как именно OFAC будет отслеживать такие платежи в децентрализованных сетях, остается открытым.
Дальнейшее развитие событий будет зависеть от реакции криптобирж и брокеров, которые могут начать массово блокировать кошельки, связанные с Ираном, чтобы избежать ответственности.