Организаторы нелегального криптообменника в Кызылординской области Казахстана отмывали деньги наркоторговцев через P2P-сервис Binance — суд признал их виновными. Сделки шли в обход лицензированных площадок МФЦА, а оборот цифровых активов превысил 1 млрд тенге (около $2,23 млн).
Фигуранты без разрешения продавали криптовалюту на P2P-платформе, где пользователи рассчитываются напрямую друг с другом. В итоге организаторы реализовали цифровые активы более чем на 1 млрд тенге. Это предупреждение для обычных пользователей: продажа криптовалюты в обход лицензированных площадок и передача банковского счета чужим людям могут закончиться уголовным делом.
Напомним, что Казахстан уже готовил новый закон «О рынке капитала» для 5 млн розничных инвесторов — теперь регуляторное давление на финансовый сектор страны усиливается и со стороны правоприменения.
Как работала схема с P2P-сделками вне МФЦА
В Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ) раскрыли детали дела. Осужденные без разрешения продавали криптовалюту на P2P-платформе Binance, где пользователи рассчитываются напрямую друг с другом. Сделки шли в обход лицензированных торговых площадок Международного финансового центра «Астана» (МФЦА).
По данным АФМ, организаторы реализовали цифровые активы более чем на 1 млрд тенге ($2,23 млн). Схема работала через P2P-сервис Binance — пользователи такой платформы переводят деньги напрямую продавцу, минуя биржу как посредника.
Это происходит на фоне того, что Казахстан параллельно выводит на IPO компании с общей оценкой $14,7 млрд, пытаясь укрепить доверие к своему финансовому рынку.
Сделки с незнакомыми покупателями не дают продавцу никакой защиты: он рискует получить «грязные» деньги и оказаться фигурантом расследования.
Именно поэтому передача своего банковского счета чужим людям и продажа криптовалюты вне лицензированных площадок могут обернуться уголовным делом. Ужесточение контроля скорее выгодно легальным сервисам, потому что часть клиентов серого рынка может перейти к ним.
Почему P2P-сервисы остаются вне контроля властей Казахстана
Казахстан последовательно выстраивает регулирование цифровых активов через МФЦА — единственную юрисдикцию в стране, где криптоплощадки могут получить официальную лицензию. Сделки вне этой зоны регулятор считает нарушением, а P2P-сервисы крупных бирж остаются вне прямого контроля местных властей.
Дело в Кызылординской области показывает, как такой разрыв работает на практике. Продавец на P2P не может проверить происхождение денег покупателя, а банковский счет, использованный в сделке, становится уликой для следствия.
МФЦА — Международный финансовый центр «Астана», специальная юрисдикция в Казахстане, где криптобиржи и обменники могут получить лицензию на работу с цифровыми активами.
Для пользователей из Казахстана и других стран СНГ это конкретный сигнал: P2P-сделки с незнакомцами несут риск не только потери средств, но и уголовной ответственности, если деньги пришли из преступного оборота.
Дальнейшая судьба P2P-сегмента в регионе зависит от того, насколько жестко регулятор будет проверять банковские операции, связанные с криптовалютами. Пока же ясно одно: граница между «просто обменом» и участием в отмывании на практике оказывается тоньше, чем кажется продавцам.