Банк России за первое полугодие 2026 года добавил в информационную систему для правоохранителей и банков данные о 2,6 тысячи криптокошельков, связанных с нелегальной деятельностью. К этим адресам, как отметили в пресс-службе регулятора, привлекли более 1 млрд рублей.
Как устроена база данных для банков и полиции
Регулятор вносит адреса криптокошельков в специализированную базу, которую используют правоохранительные органы и банки. Система предназначена для цифрового комплаенса — оценки риск-профиля клиента, а также для финансовых расследований. Всего за январь–июнь ЦБ обнаружил 2,9 тысячи проектов с признаками нелегальной работы, включая финансовые пирамиды. Это на 31% меньше, чем годом ранее, хотя показатель сопоставим с предыдущим полугодием.
Напомним, что депутат Сергей Миронов ранее предлагал лишить ЦБ части полномочий, что напрямую затрагивает его роль в регулировании крипторынка.
Криптокошельки фигурируют в деле о привлечении более 1 млрд рублей — это прямое свидетельство масштаба теневого оборота через цифровые активы.
Почему пирамид стало меньше, а ущерб не снижается
Представители регулятора добавили, что число уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров продолжает сокращаться. В основном они работают как интернет-проекты, а их организаторы ищут другие пути масштабирования.
- Снижение числа нелегальных схем зафиксировано на фоне активного внедрения механизмов блокировки.
- Банки получают данные о подозрительных кошельках для оперативной заморозки счетов.
- Правоохранительные органы используют базу для отслеживания движения средств по цепочкам транзакций.
Сокращение количества пирамид не означает снижения ущерба — мошенники консолидируют усилия в более крупные структуры, что подтверждается суммой в 1 млрд рублей, привлеченной через отмеченные кошельки.
Ранее сообщалось, что рублевый стейблкоин A7A5 уже стал мостом для обхода санкций, что подчеркивает масштаб проблемы нелегальных криптоопераций.
Что изменится для пользователей криптовалют
Банк России последовательно ужесточает контроль за оборотом криптовалют, интегрируя данные о цифровых адресах в общую систему финансового мониторинга. Внесение кошельков в базу позволяет банкам учитывать эти сведения при оценке транзакций клиентов и блокировать подозрительные операции еще до завершения.
Для пользователей из региона это означает, что переводы на адреса, попавшие в реестр, могут быть отклонены или заморожены финансовыми организациями. При этом регулятор не публикует открытый список кошельков — доступ к базе имеют только уполномоченные структуры, что создает дополнительные сложности для проверки контрагентов.
Дальнейшее развитие системы будет зависеть от того, насколько эффективно банки смогут использовать полученные данные в реальном времени. Вопрос о публичности реестра пока остается открытым.