Южная Корея полностью отменяет порог в 1 млн вон (около $690) для применения правила Travel Rule. Теперь требование обмена информацией распространяется на все переводы криптовалют между зарегистрированными сервисами.
Почему каждая транзакция теперь под контролем
Ранее обязательная передача данных об отправителе и получателе требовалась только для транзакций выше установленного лимита. Новая норма затронет каждую операцию, независимо от суммы — от мелких покупок до крупных переводов.
Это решение продолжает глобальный тренд ужесточения контроля за крипто-переводами: напомним, что Бразилия вводит заморозку крипто-переводов до 24 часов для борьбы с мошенниками.
Travel Rule — международный стандарт, обязывающий криптоплатформы передавать друг другу информацию о сторонах перевода для борьбы с отмыванием денег. В Южной Корее это правило уже применялось, но с порогом в 1 млн вон, который теперь полностью убран.
Чем регулятор объясняет ужесточение
Решение связано с возрастающими рисками использования криптовалют в незаконных схемах. Регулятор страны стремится повысить прозрачность всех транзакций и закрыть лазейку, позволявшую обходить контроль при переводах на небольшие суммы.
Вопросы контроля за движением средств становятся всё более актуальными на фоне сообщений о том, что Tether может заморозить USDT любого россиянина по указанию США.
Полная отмена порога означает, что каждая транзакция между корейскими биржами становится отслеживаемой — приватность операций существенно снижается.
Пока неизвестно, как новый режим повлияет на скорость обработки платежей и комиссии. Участники рынка ожидают, что биржам придется обновить свои системы комплаенса для обработки возросшего потока данных.
Какие последствия для азиатского крипторынка
Южная Корея — один из крупнейших крипторынков в мире, а ее регуляторные решения часто становятся ориентиром для других стран Азии. Ужесточение правил здесь может подтолкнуть аналогичные меры в соседних юрисдикциях.
Для пользователей это сигнал: анонимность при работе с легальными корейскими платформами фактически исчезает. Впрочем, большинство крупных бирж страны уже давно внедрили системы идентификации, поэтому для добросовестных трейдеров изменения будут минимальными. Останется ли у розничных инвесторов возможность обходить контроль через децентрализованные площадки — пока открытый вопрос.