Австралийский центр анализа и отчетности по финансовым операциям (AUSTRAC) за год убрал 
TRAC$0.3365-1.28%45 регистраций криптовалютных и платежных сервисов. Ведомство также принудительно закрыло биржу GetCoins, которая, по данным регулятора, использовалась для отмывания доходов от организованных инвестиционных мошенничеств.
Масштабы чистки: 45 регистраций и добровольные отказы
Зачистка проводилась в течение года и включала аннулированные, приостановленные и не продленные регистрации. Помимо принудительных мер, часть компаний сама отказалась от продления лицензий после усиления комплаенс-требований со стороны регулятора.
Главная цель кампании — очистить рынок от недобросовестных игроков, которые не соблюдают правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Давление на сектор усилилось на фоне роста числа скам-проектов, использующих криптовалюты для вывода средств жертв.
Этот шаг напоминает недавнюю инициативу регулятора Филиппин, где Центробанк предложил заморозить регистрацию платежных операторов для усиления контроля за отраслью.
Действия против GetCoins подтверждают тренд: регуляторы отслеживают не только сами биржи, но и смежные платежные сервисы, через которые мошенники выводят незаконно полученные средства.
Кейс GetCoins: как биржа стала звеном в схеме «бойни свиней»
Отдельное внимание AUSTRAC уделило ликвидации регистрации биржи GetCoins. По версии ведомства, эта платформа стала ключевым звеном в цепочке вывода средств от организованных инвестиционных мошенничеств, которые активно действуют в Австралии и за ее пределами.
Такие схемы, часто называемые «бойнями свиней», используют поддельные инвестиционные платформы и социальную инженерию, чтобы убедить жертв перевести средства. Криптовалютные обменники, которые не проверяют происхождение средств, становятся для злоумышленников удобным инструментом ликвидации активов. Это часть глобальной тенденции: финансовые разведки по всему миру ужесточают контроль за криптообменниками, требуя от них внедрения строгих процедур KYC (проверки клиентов) и мониторинга подозрительных транзакций.
Действия AUSTRAC происходят на фоне глобальной борьбы с криптопреступностью, например, ранее полиция Украины ликвидировала криптоскам с доходом до $1 млн в месяц.
Что изменится для бирж после отзыва регистраций
Австралия остается одной из юрисдикций с наиболее активным регулированием крипторынка в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Ранее AUSTRAC уже предупреждала, что будет применять максимально жесткие меры к компаниям, которые не интегрируют требования AML/CTF в свои бизнес-процессы.
Для операторов рынка это сигнал о необходимости пересмотра систем внутреннего контроля. Отзыв регистрации фактически означает запрет на легальную деятельность в стране, что ведет к потере доступа к банковским партнерам и рынку Австралии в целом. Ожидается, что регулятор продолжит проверки и в следующем году, делая акцент на выявлении сервисов, связанных с мошенническими схемами.
Ужесточение политики AUSTRAC создает прецедент, который может повлиять на решения регуляторов в других странах, обеспокоенных потоками средств от инвестиционных скамов. Биржи, стремящиеся сохранить доступ к австралийскому рынку, вынуждены будут инвестировать в дорогостоящие системы комплаенса и аудита. Вопрос в том, последуют ли примеру Австралии регуляторы других юрисдикций или предпочтут менее радикальные меры воздействия на отрасль.