Банк Таиланда (BoT) объявил о целенаправленных мерах против стейблкоина USDT и неучтённых денежных потоков, связанных с «серой» экономикой. Страну давно захлестнули мошеннические центры, управляемые китайскими группировками, которые выводят незаконные доходы через криптовалюты.
Почему Tether
USDT$0.9988-0.06% стал главной мишенью регулятора
Стейблкоин Tether (USDT) — привязанная к доллару США криптовалюта — стал излюбленным инструментом для транзакций в теневом секторе. Его стабильный курс и широкая ликвидность позволяют быстро перемещать крупные суммы без контроля традиционных банков. По данным местных властей, через «серую» экономику Таиланда проходят миллиарды долларов, полученных от нелегальных онлайн-казино, торговли людьми и финансовых пирамид. Регулятор намерен перекрыть каналы, по которым USDT используется для отмывания этих средств.
Как Банк Таиланда будет отслеживать подозрительные транзакции
Новый план включает усиление мониторинга транзакций с USDT на криптобиржах и в P2P-сервисах. BoT потребует от лицензированных платформ предоставлять отчёты по операциям, превышающим определённый порог. Кроме того, регулятор ужесточит правила для местных обменников криптовалют. Им придётся проверять происхождение средств клиентов, особенно если речь идёт о крупных суммах в USDT.
Ранее сообщалось, что рынок стейблкоинов сократился на $10 млрд с мая, что подчеркивает волатильность этого сегмента.
Среди других шагов:
Напомним, что МВФ предупреждал об угрозе стейблкоинов для стран с фиксированным курсом валют, что напрямую перекликается с опасениями Банка Таиланда.
- Введение обязательной идентификации для всех P2P-транзакций с USDT.
- Блокировка кошельков, связанных с подозрительной активностью.
- Усиление сотрудничества с международными агентствами по борьбе с отмыванием денег.
Почему Таиланд стал центром китайских скам-центров
Таиланд превратился в один из главных хабов для мошеннических колл-центров, организованных китайскими преступными группами. Жертв заманивают обещаниями высокой доходности, а затем вынуждают переводить сбережения на подконтрольные счета. Эти средства конвертируются в USDT и выводятся за границу. По оценкам экспертов, объём «серой» экономики в Таиланде может достигать 10–15% ВВП страны. Борьба с ней стала приоритетом для правительства, которое стремится защитить репутацию финансовой системы и привлечь легальные инвестиции.
Новые правила могут затронуть всех пользователей криптовалют в Таиланде, включая розничных трейдеров, которые используют USDT для обычных переводов.
Когда вступят в силу новые ограничения
Ожидается, что первые ограничения вступят в силу уже в ближайшие месяцы. Пока неясно, приведут ли меры BoT к полному искоренению теневых потоков или лишь вытеснят их в другие юрисдикции. Однако для криптосообщества Таиланда это сигнал: регулирование становится жёстче, и анонимность при работе с USDT уходит в прошлое.