Преступные сети всё активнее используют стейблкоины и даже создают собственные токены, чтобы обходить заморозку активов. Это следует из нового доклада Глобальной целевой группы по финансовым мерам (FATF). Страны с трудом внедряют правила борьбы с отмыванием денег (AML) в криптосфере, что создаёт лазейки для злоумышленников.
Как стейблкоины и проприетарные токены меняют схемы нелегальных операций
По данным FATF, криминальные группы используют стейблкоины — криптовалюты, привязанные к фиатным деньгам или другим активам, — для проведения незаконных операций. Кроме того, они разрабатывают проприетарные (собственные) токены, которые не подпадают под существующие механизмы блокировки.
Организация подчеркивает, что традиционные методы борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег становятся менее эффективными. Страны не успевают адаптировать законодательство под быстро меняющиеся технологии, что создает лазейки для злоумышленников.
Почему регуляторы бьют тревогу: последствия для глобального контроля
FATF ужесточает рекомендации, требуя от правительств ускорить внедрение AML-правил для криптовалютных сервисов. Речь идет о лицензировании бирж, идентификации пользователей (KYC) и отслеживании подозрительных транзакций.
Ранее Tether
USDT$0.9993-0.01% уже заморозила $131 млн в USDT на кошельках, связанных с Ираном, по требованию Минфина США по требованию Минфина США.
Если страны не примут меры в ближайшее время, объем преступлений с использованием стейблкоинов может значительно вырасти, предупреждает FATF.
Особое внимание уделяется так называемым «микс-сервисам» и децентрализованным платформам, которые позволяют скрывать происхождение средств. По оценкам организации, в 2023 году доля стейблкоинов в незаконных операциях увеличилась на десятки процентов.
Что изменится для рынка: от контроля USDT до новых технологических решений
Ранее FATF уже выпускала руководства по регулированию криптоактивов, но многие страны, включая членов G20, затянули их имплементацию. Теперь организация настаивает на конкретных сроках и санкциях за неисполнение.
Напомним, что глава AMLA ранее предупреждала о повышенных рисках отмывания денег при переходе криптофирм на европейский режим MiCA в аналогичном контексте.
Для рынка это означает потенциальное усиление контроля за стейблкоинами, такими как USDT или USDC
USDC$1.0000+0.01%. Биржи могут быть обязаны блокировать кошельки, связанные с преступной деятельностью, что уже практикуется в США и Европе.
Связь с регионом России и СНГ косвенная, но значимая: местные P2P-площадки и обменники часто используются для обхода санкций, и новые правила FATF могут затронуть их работу.
При этом создание собственных токенов преступниками — новый вызов, так как такие активы сложно отследить даже продвинутыми блокчейн-аналитиками. Это требует от регуляторов не только юридических, но и технологических решений.
Ожидается, что следующая сессия FATF в середине 2025 года будет посвящена именно стейблкоинам и механизмам их контроля. Сможет ли рынок адаптироваться к ужесточению правил без потери доверия институциональных инвесторов?