Запросы банков к клиентам-юрлицам об экономическом смысле операций с криптовалютами и стейблкоинами не связаны с законом о цифровых правах. Об этом заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Закон вступает в силу только 1 сентября 2026 года, а вопросы банки задают уже сейчас по другой причине.
Банки запрашивают пояснения по USDT из-за риска незаконных сделок
Депутат связал повышенное внимание банков с тем, что криптовалюты и стейблкоины — цифровые активы с привязкой к фиатным валютам — часто используются для незаконных операций. Как сообщил ТАСС, Аксаков подчеркнул, что действия банков нельзя увязывать с новым регулированием, которое еще не вступило в силу.
Ранее сообщалось, что крупные российские банки начали запрашивать у компаний-клиентов объяснения по операциям с USDT, требуя подтвердить членство в реестре операторов.
По его словам, через такие инструменты, в том числе USDT, оплачиваются, например, противоправные сделки. Именно поэтому банки запрашивают у юридических лиц пояснения о природе операций уже сейчас, не дожидаясь сентября следующего года.
Напомним, что ЦБ РФ предложил допустить Bitcoin, Ethereum и USDT к торгам на биржах.
Закон о цифровых правах вступает в силу только 1 сентября 2026 года, но банки уже сейчас запрашивают клиентов о сделках с USDT.
USDT$0.9992+0.00%
Как усиленный комплаенс отразится на компаниях с криптоактивами
Для компаний, работающих с криптовалютами, это сигнал: банки усилили комплаенс-процедуры и будут внимательнее проверять транзакции. Речь идет не о запрете, а о дополнительном контроле со стороны финансовых организаций.
Это происходит на фоне того, что Банк России предложил ограничить покупку криптовалюты для розничных инвесторов 300 000 рублями в год.
Предпринимателям стоит быть готовыми предоставить документы, подтверждающие экономический смысл операций с цифровыми активами. В противном случае банк может запросить дополнительные пояснения или вовсе отказать в проведении транзакции. Ситуация показывает, что регуляторная неопределенность сохраняется: закон еще не действует, но банки уже адаптируют свои внутренние политики к будущим требованиям. Бизнесу придется учитывать этот фактор при планировании расчетов с использованием стейблкоинов.
Останется ли такая практика временной мерой до вступления закона в силу или банки закрепят ее в постоянных регламентах — пока открытый вопрос. Ясно одно: запросы пояснений по USDT уже стали частью рутинной работы с юрлицами, и компаниям предстоит выстраивать процессы документооборота с учетом новых требований.