Кыргызстан может стать первой страной в Центральной Азии, где каждая криптотранзакция будет сопровождаться данными об отправителе и получателе. Национальное агентство по виртуальным активам и блокчейн-технологиям инициировало создание межведомственной рабочей группы для подготовки соответствующих механизмов — они коснутся криптобирж и других профильных сервисов.
В обсуждении приняли участие представители Государственной службы финансовой разведки, Службы регулирования и надзора за финансовым рынком и Национального банка. За основу предлагается взять стандарты FATF и опыт Сингапура, Евросоюза, Великобритании, Японии, Швейцарии и ОАЭ.
Какие данные придётся передавать биржам
Участники рассмотрели требования к сбору, передаче и хранению данных клиентов, а также порядок обмена информацией между поставщиками услуг виртуальных активов. Речь идёт о внедрении международного правила Travel Rule, которое действует по принципу банковских переводов.
Информация об отправителе и получателе должна сопровождать каждую транзакцию — так же, как это происходит в традиционной финансовой системе. Для криптоиндустрии это означает переход к более прозрачной модели работы с клиентскими данными.
Напомним, что ранее ЦБ России предложил помечать «грязную» криптовалюту — инициатива также касалась контроля за происхождением монет.
Travel Rule — рекомендация FATF, требующая от поставщиков услуг виртуальных активов передавать друг другу данные отправителя и получателя при переводах выше определённого порога.
Кыргызстан не первый в регионе, кто берётся за регулирование криптопереводов. Ранее подобные механизмы начали внедрять в Казахстане и Узбекистане, ориентируясь на те же стандарты FATF. О сроках вступления правил в силу и конкретных порогах транзакций, при которых потребуется раскрытие данных, пока не сообщается — рабочей группе только предстоит подготовить соответствующие механизмы.
Это происходит на фоне того, что EBA предложила распространить правила MiCA на криптокредитование и DeFi.
Что изменится для бирж и их клиентов
Внедрение Travel Rule означает, что анонимные криптопереводы через кыргызские сервисы станут практически невозможны. Биржам придётся выстраивать инфраструктуру обмена данными с другими поставщиками услуг — как внутри страны, так и за её пределами.
Для пользователей это обернётся дополнительными проверками при отправке средств. При этом сам факт раскрытия данных не означает автоматического отказа в операции — речь идёт о сборе информации в рамках комплаенса.
Сервисы, не готовые к обмену данными по стандартам FATF, рискуют потерять доступ к банковскому обслуживанию и партнёрским сетям.
Опыт Сингапура, ЕС и Швейцарии показывает: внедрение Travel Rule занимает от нескольких месяцев до года. Кыргызстану предстоит адаптировать международные стандарты под местное законодательство и технические возможности участников рынка.
Остаётся открытым вопрос, как новые требования отразятся на небольших локальных биржах — у них может не хватить ресурсов для построения совместимой инфраструктуры. Крупные игроки, скорее всего, адаптируются быстрее.