Центробанк России планирует ввести уголовную ответственность за профессиональную работу с криптовалютой без лицензии. Об этом заявил зампред регулятора Владимир Чистюхин в эфире «Радио РБК». Новые правила затронут биржи, брокеров и обменники и будут прописаны в законопроекте «О цифровой валюте и цифровых правах».
Уголовная ответственность за нелегальную деятельность
Законопроект, внесенный правительством в Госдуму 1 апреля, устанавливает лицензирование участников рынка, лимиты для неквалифицированных инвесторов и процедуры деанонимизации. По словам Чистюхина, уголовная ответственность может наступить, если лицо предлагает профессиональные услуги, связанные с криптовалютами, без соответствующего разрешения. Зампред ЦБ пояснил:
«Если какое-то лицо будет предлагать профессиональную деятельность по обслуживанию своей клиентуры, связанную с криптовалютами, и у него не будет никакой лицензии […], то возможно установление уголовной ответственности».
За административные правонарушения основное бремя ляжет на финансовых посредников. Наказание понесет сторона, которая оказывает нелегальную услугу. Условия для получения лицензии, по словам чиновника, «достаточно несложные» и включают небольшой капитал, требования к учредителям и менеджменту, а также выстраивание системы ПОД/ФТ — противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Это уже не первый случай, когда российские правоохранители связывают криптовалюту с нелегальной деятельностью: в Петербурге недавно задержали организаторов сети по продаже карт с оплатой в криптовалюте.
Обмен криптовалют в России будет возможен только на безналичные деньги. Механизм вывода цифровых активов в наличность создавать не планируют.
Правила хранения и декларирования активов
Чистюхин уточнил, что законопроект не запрещает россиянам хранить активы на некастодиальных кошельках — тех, где пользователь сам контролирует приватные ключи. В будущем такие активы можно будет задекларировать для легальных сделок. Однако вывод монет из официальных российских криптовалютных депозитариев и обменников будет возможен только на кастодиальные кошельки, контролируемые третьей стороной.
Физические и юридические лица могут продолжать держать цифровые активы на зарубежных кошельках, но обязаны декларировать их в налоговой. Чиновник подчеркнул, что существующие у россиян криптоактивы не будут изъяты или ограничены.
Подобные инициативы по контролю за криптотранзакциями обсуждаются и в других странах: например, Казначейство США продвигает закон GENIUS Act, обязывающий блокировать подозрительные платежи в стейблкоинах.
«Вся криптовалюта, которая сегодня находится у российских лиц, […] ничего с ней происходить не будет. Она как принадлежала российскому резиденту, так и будет принадлежать российскому резиденту. Никакого наказания за ее наличие, никаких ограничений на ее использование нет», — заявил Чистюхин.
Вывод операций из тени и барьеры для малого бизнеса
Предложение ЦБ РФ является частью долгого процесса формирования правового поля для цифровых активов в стране. Ранее, в феврале, Минфин совместно с ЦБ и другими ведомствами разработал концепцию токенизации — оцифровки прав на реальные активы. Новый законопроект направлен на вывод криптоопераций из тени, но устанавливает жесткие рамки для профессиональных участников рынка.
Основной акцент делается на безналичные операции и строгое соблюдение правил ПОД/ФТ. Это может создать барьеры для небольших обменных сервисов, но даст возможность легализоваться крупным игрокам, которые сейчас работают вне правового поля. Законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах» теперь ждет рассмотрения в Госдуме, где его положения могут быть скорректированы.