Банк России требует от цифровых депозитариев блокировать переводы криптовалюты, если в операции не указаны её участники. Проект положения о внутреннем контроле в сфере ПОД/ФТ/ЭД регулятор вынес на общественное обсуждение, пишут «Ведомости».
Кого коснётся новый проект ЦБ
Цифровые депозитарии — новая категория участников рынка. Они ведут учет криптовалют и цифровых прав, оформляют их переход между владельцами и открывают клиентам доступ к адресам-идентификаторам. Статус таких организаций закрепил закон «О цифровых валютах и цифровых правах», который заработал 1 сентября 2026 года.
До сих пор у депозитариев не было отдельных правил по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проект ЦБ закрывает этот пробел: депозитариям придется отказывать в переводе крипты, если в операции не указаны её участники.
Напомним, что ESMA уже дала криптофирмам ЕС три месяца на отказ от несоответствующих MiCA стейблкоинов — теперь аналогичный антиотмывочный контур выстраивает и Банк России.
Ключевое условие: перевод криптовалюты без сведений о сторонах операции должен блокироваться цифровым депозитарием.
Что изменится в процедурах переводов
Новые требования касаются не только криптовалюты, но и цифровых прав. Депозитарии обязаны выстраивать внутренний контроль так, чтобы каждая операция была прозрачна для проверки. Это означает идентификацию отправителя и получателя до момента проведения транзакции.
Для клиентов это обернется более длительными процедурами при переводах. Любая операция без полных данных о контрагенте будет отклонена, даже если технически транзакция возможна. Депозитариям придется вкладываться в комплаенс-системы и обучение персонала.
Это происходит на фоне того, что Standard Chartered запустил кастодиальное хранение криптовалют в Сингапуре, и крупные банки по всему миру синхронно подстраиваются под новые требования регуляторов.
Проект пока только на стадии общественного обсуждения. Финальные требования могут измениться до вступления в силу.
Зачем ЦБ встраивает депозитарии в общую систему ПОД/ФТ
Закон «О цифровых валютах и цифровых правах» создал правовую базу для цифровых депозитариев, но оставил за скобками антиотмывочные нормы. Без них депозитарии формально могли проводить операции без проверки участников, что создавало лазейку для нелегальных транзакций.
Проект ЦБ встраивает депозитарии в общую систему ПОД/ФТ, которая уже действует для банков и других финансовых организаций. Это логичный шаг после запуска закона: сначала создается институт, затем — правила его работы. Для рынка это сигнал, что регулятор намерен контролировать криптооперации на том же уровне, что и традиционные финансы.
Остается вопрос, насколько жесткими окажутся финальные требования и как быстро депозитарии смогут адаптироваться. Общественное обсуждение покажет, какие замечания учтет ЦБ перед утверждением положения.