Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) настаивает на ужесточении правил отчётности для небольших криптовалютных транзакций. В ходе переговоров FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) регулятор указал на риски, связанные с офшорными юрисдикциями и неравномерным глобальным контролем за соблюдением норм ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
Почему Сеул хочет отслеживать каждый перевод
FIU выступает за расширение так называемого «Travel Rule» («правила путешествий») — требования к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) передавать информацию об отправителе и получателе транзакции. Сейчас в Южной Корее это правило применяется к переводам на сумму от 1 миллиона вон (около $740). Регулятор предлагает распространить его на все суммы, включая мелкие транзакции. По мнению FIU, это необходимо для борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности, которые могут маскироваться под небольшие переводы. Аргументация строится на том, что офшорные биржи и нерегулируемые платформы активно используют пробелы в законодательстве разных стран.
Что обсуждают на пленарном заседании FATF
Обсуждение проходит в рамках пленарного заседания FATF, где Южная Корея представляет свою позицию как страна с одним из самых жёстких режимов регулирования криптовалют. Ключевые аргументы FIU:
- Неравномерное применение стандартов FATF в разных юрисдикциях создаёт «регуляторный арбитраж», позволяя недобросовестным игрокам выводить средства через страны с мягкими правилами.
- Офшорные криптобиржи, не подчиняющиеся требованиям KYC (верификация клиентов) и AML (противодействие отмыванию денег), становятся каналами для нелегальных транзакций.
- Мелкие переводы, которые ранее не подлежали отчётности, могут использоваться для «структурирования» — разбивки крупных сумм на множество малых, чтобы избежать контроля.
Если предложение будет принято, южнокорейским биржам придётся собирать данные о каждом переводе, независимо от суммы, что повысит нагрузку на платформы и может замедлить обработку транзакций.
Как инициатива ударит по DeFi и миксерам
Южная Корея — один из крупнейших рынков криптовалют в мире, и её регуляторные инициативы часто становятся ориентиром для других стран. Введение обязательной отчётности для всех транзакций может создать прецедент для FATF, которая пересматривает свои рекомендации. По данным CoinTelegraph, FIU также обеспокоено тем, что криптовалютные миксеры и децентрализованные платформы (DEX) позволяют обходить существующие правила. В ответ на это регулятор предлагает усилить мониторинг не только централизованных бирж, но и DeFi-протоколов (децентрализованные финансы), если они предоставляют услуги резидентам Южной Кореи.
Чего ждать инвесторам в ближайшие месяцы
Решение FATF по расширению «Travel Rule» может быть принято уже в ближайшие месяцы. Для криптоинвесторов это означает, что скоро даже мелкие переводы на биржи или между кошельками могут потребовать раскрытия личных данных. Рынок готовится к новому витку регуляторного давления, которое, по мнению аналитиков, затронет не только Южную Корею, но и другие страны G20. Останется ли хоть одна юрисдикция, где можно будет перевести $100 без верификации?