Южнокорейские законодатели предложили наделить Разведывательное финансовое подразделение (FIU) правом самостоятельно расследовать нарушения в криптосфере и передавать материалы по нелегальным операторам напрямую в правоохранительные органы. Инициатива направлена на ужесточение контроля над компаниями, работающими без обязательной регистрации.
Почему FIU перестала устраивать роль наблюдателя
Сейчас FIU, подразделение Комиссии по финансовым услугам (FSC), выполняет в основном надзорные функции и не может инициировать расследования. Предлагаемый законопроект кардинально меняет эту схему, превращая ведомство в полноценный следственный орган.
Новые полномочия позволят FIU проверять подозрительную деятельность, запрашивать документы и напрямую передавать дела о нерегистрированных криптофирмах в прокуратуру или полицию. Это устранит промежуточные этапы, которые сейчас замедляют реакцию на нарушения.
Южная Корея закрывает пробелы в правоприменении
Южная Корея — один из крупнейших рынков цифровых активов в Азии, но ужесточение правил там происходит на фоне глобального тренда на регулирование. В 2023 году страна приняла Закон о защите пользователей виртуальных активов, а теперь власти стремятся закрыть пробелы в правоприменении.
Особое внимание уделяется иностранным платформам, которые привлекают корейских клиентов без местной лицензии. По данным местных СМИ, такие сервисы часто игнорируют требования по идентификации пользователей и борьбе с отмыванием денег, что создает риски для инвесторов.
Если закон примут, нелегальные криптобиржи, ориентированные на корейский рынок, столкнутся с прямым давлением со стороны финансовой разведки.
В других юрисдикциях, включая Евросоюз и США, регуляторы уже получили схожие инструменты. Южная Корея стремится соответствовать международным стандартам FATF, что может повлиять на решения местных инвесторов, которые все чаще ищут площадки с прозрачным регулированием.
Каким будет следующий шаг законодателей
Законопроект еще должен пройти парламентские чтения, и его финальная версия может измениться под давлением криптоиндустрии. Однако направление очевидно: власти намерены сократить серую зону в обороте цифровых активов.
Наблюдатели отмечают, что расширение полномочий FIU может спровоцировать отток нерегулируемых платформ из страны. Участникам рынка стоит отслеживать дальнейшие поправки, чтобы оценить, насколько жесткими окажутся новые требования к отчетности и взаимодействию с властями. Останется ли у нелегальных операторов лазейка для работы на корейскую аудиторию через зарубежные юрисдикции — пока открытый вопрос.