Полиция разных стран больше не может напрямую запрашивать данные у Binance — теперь только через медленные межправительственные соглашения. Как сообщает The New York Times, это существенно усложняет расследование криптопреступлений.
Как Binance изменила доступ к данным пользователей
Биржа внесла корректировки в свои процедуры обмена информацией с правоохранителями. Ранее следователи могли напрямую обращаться в Binance за данными о подозрительных транзакциях, что позволяло быстро реагировать на инциденты. Теперь же запросы должны проходить через официальные каналы, что отнимает гораздо больше времени.
Напомним, что Binance ежемесячно фишит собственных сотрудников, что подчёркивает системный подход биржи к внутренней безопасности.
Это означает, что вместо прямого контакта с комплаенс-отделом биржи полиция разных стран вынуждена использовать двусторонние договоры о правовой помощи. Процесс обработки таких запросов может занять недели или даже месяцы, что критично при расследовании быстро движущихся средств.
По данным The New York Times, изменение правил носит «тихий» характер и не было публично анонсировано Binance.
Почему новый механизм мешает расследованиям
Новый механизм создаёт серьёзные препятствия для международных расследований. Ключевые последствия:
Ранее приложение Binance исчезло из Google Play в ряде стран ЕС на фоне проверок MiCA, что также связано с усилением регуляторного давления.
- Правоохранители потеряли возможность оперативно замораживать средства, связанные с хакерскими атаками или мошенничеством.
- Увеличилось время реакции на инциденты, что даёт злоумышленникам больше возможностей для вывода активов.
- Мелкие юрисдикции, не имеющие договоров с Каймановыми островами (где зарегистрирована Binance), могут полностью лишиться доступа к данным.
Ранее Binance активно сотрудничала с властями в рамках «программы по борьбе с финансовыми преступлениями», которая предусматривала быстрый обмен информацией. Новая политика, по сути, откатывает эту практику, возвращая процесс к бюрократическим процедурам.
Почему Binance ужесточает комплаенс после штрафа в $4,3 млрд
Событие происходит на фоне многолетнего давления регуляторов на Binance. В 2023 году биржа уже согласилась выплатить штраф в размере $4,3 млрд властям США за нарушение санкционных режимов и законов о борьбе с отмыванием денег. Тогда же основатель Чанпэн Чжао признал вину по одному из пунктов обвинения.
Новый шаг Binance может быть попыткой дистанцироваться от прямого взаимодействия с правоохранителями, чтобы снизить собственные юридические риски. Однако для глобальной экосистемы это создаёт парадокс: крупнейшая биржа мира, формально ужесточившая комплаенс, фактически затрудняет расследования.
Прямой связи с Россией или СНГ в отчёте не упоминается. Однако для пользователей из региона, где P2P-транзакции через Binance historically активны, это может означать, что любые блокировки средств в случае подозрений будут разрешаться значительно дольше.
Пока неясно, является ли новое правило постоянным или временным. Другие крупные биржи, такие как Coinbase и Kraken, пока сохраняют старые процедуры прямого обмена данными с полицией.