Финансовая разведка Индии (FIU-IND) направила уведомления о нарушениях сразу 15 провайдерам услуг виртуальных цифровых активов (VDA SP). Претензии касаются несоблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег (AML) — это первый столь масштабный шаг регулятора против криптоиндустрии, которая уже работает в условиях жёсткого налогового режима.
Какие именно претензии предъявлены платформам
Все 15 платформ получили официальные предписания устранить нарушения, однако точный перечень компаний не раскрывается. Ранее FIU-IND уже блокировало доступ к ряду офшорных криптобирж, работающих на индийском рынке без регистрации, и теперь регулятор расширяет проверку на более широкий круг поставщиков услуг.
- Уведомления касаются несоблюдения правил идентификации клиентов (KYC).
- Платформам вменяется отсутствие должного мониторинга подозрительных транзакций.
- Регулятор требует привести отчётность в соответствие с местным законом о борьбе с отмыванием доходов.
Почему это сигнал для всего крипторынка Индии
Индия занимает одну из ведущих позиций в мире по объёму розничного adoption криптовалют, несмотря на высокий налог на доходы от цифровых активов. Действия FIU-IND продолжают курс властей на ужесточение контроля за отраслью, и теперь внимание переключилось с отдельных крупных бирж на системную проверку всего рынка.
Это продолжение глобальной тенденции: ранее AUSTRAC отозвала 45 регистраций криптобирж и платежных сервисов за год.
Ранее индийский регулятор добился блокировки доменов международных бирж, включая Binance, за работу без местной регистрации. Теперь под удар попал более широкий круг поставщиков услуг, что сигнализирует о переходе к тотальной проверке сектора.
Криптобиржам, работающим с индийскими клиентами без регистрации в FIU-IND, грозит не только блокировка, но и административные штрафы.
Для глобальных платформ это означает необходимость пересмотра политики допуска пользователей из Индии. Для местных трейдеров — риск повторного ограничения доступа к международным сервисам, что уже наблюдалось после блокировки Binance и других крупных площадок.
Подобная практика уже применяется в других юрисдикциях: например, Bit2Me создала спецотдел для поиска криптоактивов по запросам полиции.
Законодательство Индии обязывает все VDA SP, включая иностранные, регистрироваться в FIU-IND и соблюдать требования AML с марта 2023 года.
Как налоговый прессинг подтолкнул регулятора к новым мерам
Индия не признаёт криптовалюты законным платёжным средством, но и не вводит полного запрета. Вместо этого страна использует налоговые и регуляторные механизмы: налог на доходы от цифровых активов составляет 30%, а также удерживается 1% TDS (налог у источника) при каждой транзакции.
Эти меры уже привели к значительному падению объёмов торгов на локальных биржах и миграции пользователей в офшорные сервисы. Новый шаг FIU-IND направлен на то, чтобы вернуть этот трафик под надзор индийских властей, и теперь ключевой вопрос — какие именно платформы получили предписания и успеют ли они устранить нарушения до введения санкций.
Если регулятор применит те же меры, что и к Binance, индийский рынок может снова столкнуться с чередой блокировок доменов популярных сервисов. Остаётся открытым вопрос, ограничится ли FIU-IND предупреждениями или перейдёт к жёстким санкциям против нарушителей.